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Envestnet 资产分配
我公司提供的该项目可帮助客户及客户的理财顾问，为客户的总体投资策略及对资产类型进行适当组合。
资产分配案例
经过数十次市场活动分析，并对数百个研究进行仔细研讨，我们现在明白，影响投资表现的最重要因素并非是确定市场时机、预期全球经济变化或预测投资者心态的能力。事实上，超过90%的投资组合表现取决于资产分配过程，这是一门正确组合投资类别的科学。
这一概念最初由芝加哥大学诺贝尔奖得主Harry Markowitz教授提出。大型养老基金管理公司及其他机构投资者多年来已经从这一方法获益。现在个人投资者也开始利用这一方法。
是什么在驱动投资组合？
- 4.6% 证券选择
- 2.1% 市场时机确定
- 1.8% 其他因素
- 91.5% 资产分配
资料来源：Brinson、Singer和Beebower，“投资组合表现的决定因素II：更新”，金融分析家杂志，1991年5月－6月号。
多元化是关键
战略性资产分配始于多元化——不要把全部的鸡蛋放在一个篮子里。不论组合比例如何，战略上多元化的投资组合常常由若干种股权投资组合而成，包括国内、国际股票以及股票共同基金、固定收入证券（例如公司、政 以及其他投资（包括定期存单和货币市场）。
这些投资类别亦称为资产类别。
各种投资共同作用
不同的资产类别对同样的世界经济变化各有不同的反应。正确组合至关重要，因为一种投资的表现如何并不重要，最最重要的是您的所有投资的总体表现如何。
多元化投资可以提高投资组合的稳定性，当然，任何投资策略都不能保证在任何一种可能的投资环境下不会损失。
当您采取战略方法投资时，通过多元化投资组合及利用资产分配的优势，您就可把自己武装成为一个成功的投资者。
总结
BB&R的理财顾问可向您提供下列Envestnet资产分配评估服务：
为您的投资建议资产组合，比较您现有的投资组合与建议的新投资组合，预测可能的回报率，以及现有的和建议的投资组合的稳定性。
如果您有兴趣使用我们的Envestnet流程，请洽询 BB&R 任何一个办事处的理财顾问。
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