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客户的第一步最好是设立与BB&R经纪投资组合帐户服务,其特点包括:
- 初始投资额最低仅为1,000美元,现金、证券均可;
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帐户开设后没有最低余额限制;
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没有帐户年费;
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有三个由专业人员管理的市场基金投资组合可供选择:货币市场、政府证券1以及免税证券;
- 自动将利息、股息和其他现金余额再投资到您所选择的货币市场投资组合中;
- 对开设支票帐户没有最低资金要求
- 在世界各地全天24小时可方便地在柜员机上取款;
- 根据您户口中的证券的价值提供透支保护和个人信用额度,允许您贷款(利率通常低于银行的贷款利率),只需使用支票提取或用柜员机卡即可。您帐户中的股票价值越高,您的贷款额也相应越高。贷款利息可从所有来源的所需纳税总投资收入中扣除,从而可减税;
- 贷款利息可从所有来源的所需纳税总投资收入中扣除,从而可减税;
- 直接存款——以电子转款的方式直接在您的经纪投资组合帐户自动存入工资支票(或美国政府支票,例如美国社保计划);
- 自动付款功能——每月支付款项,例如按揭贷款、保险费用、汽车贷款以及共同基金投资。
经纪投资组合帐户使您只用一个帐户即可更加容易、有效地管理您的所有资产。 2
1 美国政府证券投资组合所拥有的美国政府证券担保并不保证投资组合股票的资产价值,投资组合力求保持每股1.00美元。所有这三种投资组合的收益涨落不定,不能保证未来的表现。
2 经纪投资组合帐户文件包包括货币市场基金招股书,招股书中含有详尽的信息,包括管理费和手续费等。在投资之前请仔细阅读。

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